“断卡行动”开展以来，邮储银行乐山市分行不断加大可疑交易账户排查力度，强化账户风险管理。近日，邮储银行乐山市白燕路营业所成功堵截一起柜面异常取现风险事件，积极向公安机关提供线索，并成功配合乐山市公安局市中区分局彭山路派出所抓获相关涉嫌人员。

日前，白燕路营业所业务主管发现一客户预约了30万元现金取款一直没来网点支取，经电话联系客户，客户告知下午会到网点取款19万元。15：36分许，客户刘某来到网点取款，说柜面取款将用于购买汽车。

网点工作人员查看客户身份证时发现该客户刚刚年满18岁，年龄偏小却要提取大额现金，引起了工作人员的关注。白燕路营业所柜员经过仔细询问客户为何不通过转账或者刷卡的方式购买汽车，客户回答想体验数现金的快感。当柜员询问其购买什么车，有无购车合同时，客户又声称车还没有选好，还在挑选中。

在回答关于资金来源时，客户首先声称是其叔叔给的钱，但叔叔的名字与银行卡中实际汇入人不符，在询问客户叔叔经营的店铺名称与地点时，客户的回答也与查询到的营业执照法人和经营地点不相符合。

含糊不清、前后矛盾的回答，还有几分钟前在ATM取款2万元的记录等种种情况引起了柜员的高度警觉，柜员立即将该情况上报业务主管。业务主管进一步核实刘某交易情况后，迅速向上级部门汇报，想办法与客户周旋，并于16：01拨打110报警告知网点有可疑人员办理大额取现业务，疑似洗钱。

10分钟后，彭山路派出所两名民警来到网点，业务主管向民警介绍了客户取款的经过，经民警现场问询后随即将其带走。邮储银行乐山市分行收到信息后积极与市反诈中心联系，根据该行提供的线索，反诈中心安排专人负责跟进，该账户已被有权机关冻结，案件正在侦破中。

在反电信网络诈骗工作中，邮储银行乐山市分行始终坚持筑牢金融防线，持续组织员工开展培训学习，通过“线上+线下”多渠道、全方位开展反诈宣传，普及防诈知识，提升人民防范意识。下一步，邮储银行乐山市分行将持续提高反诈工作敏感性，不断提升风险识别和防范拦截能力，密切警银协作，筑牢反诈防线，切实守护好群众“钱袋子”。

（廖雪萍）